建行破题前海金融创新

　　建行破题前海金融创新

　　深圳前海在成立三周年之际，也是区域竞争加剧之时，如何在新定位新思路上寻求突破?深圳市委市政府今日在京举行前海金融改革创新政策咨询座谈会，全国各大金融机构负责人聚焦前海，围绕“金融改革创新”主题，为深圳和前海的发展建言献策，共商前海发展大计。广东省委常委、深圳市委书记王荣表示，金融作为创新的重中之重，前海还停留在先行先试上是不够的，必须在服务贸易的便利化，在准入条件的突破包括用好政策，在国际化环境的营造等多方面有新的举措，才能够与其他开放板块形成差异化竞争。他热情地邀请与会金融机构，携手将前海建成中国金融改革创新的“梦工厂”。

　　深圳市领导王荣、许勤、陈应春、李华楠与会。座谈会上，全国社保基金理事会副理事长王忠民、中国国际金融有限公司董事长金立群、国家开发银行行长郑之杰、中央汇金投资有限责任公司副总经理张宏安，以及工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、中信集团、光大集团等金融机构相关负责人，就前海的金融改革创新畅所欲言，表示将积极参与前海开发建设，并就如何把前海建设成为最适合金融业发展的“新特区”，推动大型金融总部入驻前海等，提出了很多具有战略性、前瞻性的真知灼见。

　　为金融机构提供了六块产业用地

　　许勤介绍了深圳经济社会发展和前海开发开放进展情况。他说，金融是前海产业发展的重中之重，前海将积极抢抓国家推进金融市场化改革，稳步推进利率、汇率市场化，加快人民币国际化进程的历史机遇，努力成为我国金融业开放发展、创新发展的最佳平台和载体。

　　他说，前海是我国现代服务业对外开放的战略平台，也是深圳面向未来产业发展的战略重点，正进入大开发大开放大提速的关键时期，正吸引着现代服务业各类高端资源加速集聚。一是“比特区还要特”的先行先试政策已经逐步到位，制度红利正加速释放。二是基础设施建设加快，投资环境更加成熟。三是开发开放全面提速，高端资源集聚效应开始显现。目前，前海合作区已累计吸引近1500家企业进驻，其中金融类企业占70%以上，世界500强企业20家，港资企业100多家。

　　许勤介绍，前海金融开放创新已迈出了坚实的步伐，在跨境人民币贷款、内地企业赴香港发行人民币债券、设立股权投资母基金和降低香港金融机构准入门槛等方面先行先试政策已顺利实施，并取得积极成效。比如，在全国率先开展跨境人民币贷款，合同备案贷款总额已达72.5亿元;前海股权投资母基金正式获批，可在香港募集人民币资金。下一步，深圳将进一步争取中央金融监管机构的支持，着力在个人跨境投资业务创新试点、新型金融机构设立、金融产品服务创新、鼓励民间资本和境外资本进入等方面取得新的突破。

　　他特别提到，作为深圳土地管理制度改革综合试点之一，前海将实施优惠、弹性和差别化的土地出让政策，使之更符合金融等产业发展的需要，并将有限的土地资源向金融产业倾斜。深圳市在“寸土寸金”的前海合作区推出6块产业用地，专门吸引和鼓励国内高端金融企业在前海投资设立各类功能性总部、创新型金融机构和要素交易平台。

　　深圳前海管理局局长张备对这些地块进行了详细的介绍。

　　金融机构抢滩前海

　　据介绍，前海合作区共批复入区企业1465家，其中金融企业达1054家，占全部入区企业总数72%。注册金额在10亿元以上的企业有42家，5亿元以上的达85家。

　　与会金融大腕们纷纷表示，支持前海发展，不少机构或在前海设立分支机构，或在前海做出了发展规划，并对创新业务充满期待。

　　作为前海协调机制中唯一金融机构的国家开发银行，已经在前海做了大量工作。行长郑之杰介绍，国开行身为前海的投资顾问，与深圳有关部门共同谋划创新政策的制定，联合推进跨境人民币贷款合作协议等金融创新，积极筹备开发银行前海总部及前海科技银行。

　　中央汇金投资有限责任公司副总经理张宏安表示，汇金与全球大机构来往较多，将向这些大机构积极推荐前海规划。

　　“我们去年就去前海考察并在9月出台了支持前海的综合性文件。”建设银行副行长胡哲一在座谈会上说。他介绍，建行在前海设立二级分行，由总行直接支持，为前海入区企业提供金融服务，并帮助其他内地企业进入前海。截至22日，在前海分行开户的企业已经有77家。“未来考虑建行香港在前海设立子银行，设立金融产品创新中心，成立合资证券公司合资基金管理公司，与其他金融机构筹备设立金融要素平台……”胡哲一介绍了建行在前海的发展规划。

　　农业银行副行长郭浩达透露，目前农行在前海设立分行的流程已经完成，深港两地系统之间联动已经形成机制，金融服务已经开始。希望充分利用前海的优惠政策，在贵金属交易、跨境人民币交易方面有所推进。

　　“民生银行一是想在前海设立分行，服务民营企业。其次，联合几大股东成立了一个电商公司，首期注册资金30亿元，作为我们的服务线上平台，已经获批。今后很多金融服务，包括征信系统、资产评估等都将放入这一平台。”民生银行行长洪崎在会上说。他认为，前海特殊的地理位置和经济地位，政策和机制优势有吸引力。

　　中国人寿保险副总裁王思东表示，中国人寿已组成前海考察小组，集团研发中心和创新中心与前海有合作机会。

　　在金融实业方面同时具备独特优势的中信集团在前海的“想法”更多。其计划部主任严宁表示，未来航空有很大发展空间，中信集团已经有海上飞行、森林救火等航空业务，未来在航油航材、机场等方面与前海有很多合作机会。如在前海做一个航空产业中心，与之配套注册一个产业基金。目前已经有成熟方案，希望得到深圳有关部门回应。此外，严宁透露，正在与其他金融机构筹划在前海设立银行资产证券化交易所或交易中心。

　　期待政策更大空间

　　前海合作区成立之初，金融创新被寄予厚望。在座谈会上，深圳市委市政府也表示，下一步，深圳前海将进一步争取中央金融监管机构的支持，力争在个人跨境投资业务创新试点、新型金融机构设立、金融产品服务创新、鼓励民间资本和境外资本进入等方面取得新的突破。对于如何创新及保持全国的领先地位，与会金融机构负责人也纷纷建言献策。更为灵活的监管协调机制，进一步放开混业经营的限制，放宽进入条件、税收优惠等成为金融机构关注的重点。

　　中国国际金融有限公司董事长金立群直言，“很多机构说金融创新，实际上应该是松绑。凡是香港能做的，我们都能做就很好了。如果还有遗留的政策性限制，做出来就一定会打折扣。”他认为，深圳应就此与监管机构进一步加强沟通。上海自贸区会对深圳形成压力，关键是怎样利用好香港的区位优势，“特区中的‘特’如果能做到跟香港一样，会有很大的发展空间”。

　　金立群建议，应对伦敦、纽约这样的全球金融中心做深刻研究，如何提高现代金融服务业的管理水平，同时在人才、税收方面更有吸引力。

　　全国社保基金理事会副理事长王忠民表示，深圳是社保基金中委托资金量最大的单一区域，广东省1000亿其中深圳高达400亿。社保的职责是做养老金的财富管理。社保是17家大型基金的LP(有限合伙人)，如果有深圳的LP，社保可以赚更多的钱，前海应探索这个通道。

　　郑之杰表示，与其它金融试点相比，深圳最大的优势在创新，大胆创新，先行先试这是国家赋予深圳的历史使命。他在金融创新方面提出了几点建议：创新监管协调机制，探索设立多种监管职能的前海协调机制;探索人民币跨境定价机制;开展跨境金融产品的创新;拓展离岸人民币交易市场，分阶段放开，允许国外机构与国内金融机构汇率利率交易，提供人民币避险工具，逐步将前海建成离岸金融衍生品交易中心。“吸收上海自贸区的有益经验，与上海自贸区形成优势互补，错位发展。”郑之杰说。

　　华融资产管理公司副总裁徐肇宏认为，华融作为特殊金融机构进入前海，对深圳对前海发展有特殊意义，希望在金融产品创新上给予政策支持。他还提出，目前前海对设立子公司的进入门槛比较高，要求有500万的年营业收入，对当地新建子公司有些高，希望有关部门能够给予适当政策考虑。

　　王荣在做总结发言时表示，今天全国全球开放环境不一样，区域竞争也与30年前不一样，这确实是我们面临的巨大挑战。与会金融机构负责人的发言给了我们很大的启发，如前海怎样利用特殊的区位条件做足深港合作。他说，“深圳30年的发展说明，深圳是一个可以圆梦的地方。深圳有独到的精神和优势，足以让我们继续圆梦，我邀请大家一起圆这个新梦。深圳有30多年改革开放的经验，有移民城市、开放城市形成的市场活力、创新活力、城市活力，深圳的市场化程度目前还是更有优势，加上比邻港澳的独特地理区位，让我们未来充满信心。”

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