据建设银行晋中分行工作人员介绍，“金管家”个人客户(家庭)现金管理业务，是该行面向个人客户及其家庭成员推出的一项综合管理型产品服务。客户通过签约设置一个主帐户，便可将本人和其他家庭成员帐户的资金，进行智能化地管理，同时还能够实现闲置资金的增值。
通俗地讲，即账户收支管理和现金增值服务。对家庭很方便，更方便的是企业经营者，尤其是中小企业经营者和批发零售行业的经营者。
石先生是建行的白金客户，经营1家药品批发企业，全省有8个区域代理，需定期对8个区域代理资金进行归集，同时还要定期向全国11家药品供货商支付货款，偶尔有临时大额资金需求，用于采购最新药品。石先生的父母在海南养老，石先生需每月给父亲账户划付生活费;爱人王女士是全职太太，其日常消费支出都由石先生给付;孩子在外地上大学，需每月向孩子的账户划款，用于日常生活支出;自己日常支出经常使用建行信用卡。
建行客户经理在平时与石先生沟通的过程中，了解到石先生在日常资金管理方面有困难。全省8个区域代理不定期的向石先生账户汇款，货款不能及时回流，分散在各代理人的账户上，既影响了石先生的日常资金周转，又影响了资金收益。石先生每月还要通过网银或柜台给供货商汇款;每月不定期给父亲、爱人和孩子账户汇款;对于短期内不用的流动资金，使用网银转入一户通或购买按天开放的理财产品。客户也多次向客户经理寻求帮助，但在个人客户(家庭)现金管理业务推出以前，客户经理也没有更好的工具来帮助石先生解决在现金管理上的困难。
建行推出“金管家”后，私人银行客户经理基于对石先生的企业经营模式和现金流规律的了解，为石先生设计出了一套现金管理服务方案。及时联系客户，约定时间后，客户经理登门拜访，把设计好的现金管理服务方案拿给石先生看，石先生非常满意，还把家庭成员的资金需求和使用情况也介绍给客户经理，让客户经理基于他本人、家庭成员和生意伙伴间资金使用情况，设计出一套完整的现金管理服务方案。通过科学合理的服务方案，解决了石先生的资金归集、资金划转、信用卡扣款账户资金不足、大额资金短期闲置、临时交易资金缺口、临时大额资金使用、对账等问题。
石先生对客户经理设计的财务管理服务方案非常满意，解决了自己在现金管理方面的问题，提高了资金使用效率和使用效益，进一步提高了客户的满意度和忠诚度。石先生打算把他做药品批发生意的几个朋友也介绍给客户经理，让客户经理也帮助他们设计出一套现金管理服务方案。
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