建行枣庄商城支行针对各类利用信用卡违法套现案件呈上升趋势的现状，采取多项措施强化信用卡风险防范：
一是严防虚假办卡。在信用卡营销受理过程中，折不扣落实“亲见本人、亲见身份证件原件、亲见签名”的“三亲见”规范管理要求，当场核对申请人身份证件原件是否在有效期内，确保信用卡申请资料的真实性。
二是加强对信用卡营销人员的监督管理。对信用卡营销人员进行严格监督，防止出现营销人员为追求业务量而放松对持卡人的核查至协助造假的情况。
三是严格把好资信审查程序，控制内部运作风险在现有条件下，制定有效的信用策略，做到各个环节相互制约，从而可以有效控制内部运作风险。除了对现有发卡流程进行完善外，还要对不同情况的申请人采取不同的政策。
四是强化对套现持卡人的不法行为的关注。发卡行应跟踪关注持卡人重要信息的变动情况，对持卡人的用卡情况进行全方位监控，发现可疑交易要及时核查，对已确认的套现行为要采取必要措施，如止付、降低信用额度等以控制风险，并及时通报有关部门联合处理。
五是加强发卡后的风险管理和风险防范。如在信用卡业务中因持卡人信用卡遗失、被盗、恶意透支以及违反信用卡章程的行为发生时，为保护持卡人及发卡行自身利益，对信用卡实施挂失止付，以降低信用卡风险。
六是加强对特约商户的管理。建立健全特约网点的管理，经常检查、监督特约商户经营情况，对违反协议的有关行为及时给予纠正，对已经发生的收回的伪卡、止付卡或冒用卡等现象及时进行追查，必要时可中止或取消特约商户受理信用卡的资格，对特约单位要加强培训指导，使其不断提高工作质量和服务水平。
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